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担心OIU业务动能退烧 寿险业要弹性

2017-07-03 17:34 来源: 广东都市网 我来说说阅读

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  因修正版《洗钱防制法》正式上路后,金管会要求寿险业者于年底前,对于已投保的境外客户,必须重新确认身分与检讨风险等级,此举让寿险业者担忧会冲击到目前逐步展现发展动能的国际保险分公司业务(OIU),因此排定5日集会,讨论因应方法,准备一起向主管机关建言,盼采取较为弹性的做法。
  据了解,有国泰、富邦、南山、全球、台湾、新光等寿险业者的OIU公司,以及核保、保户服务、法遵等部门主管,就业者在实务上执行可能会遭遇到的问题和客户反应等,提出2项建言,希望金管会在执行反洗钱政策时,可多有弹性,才不至于让OIU业务好不容易「动起来」的强劲热能,反倒变成停顿或消退。
 
  以金管会要求的规定下,OIU境外客户必须提供第二证件给保险公司,且保险公司还要按客户风险等级,取得客户签署的回函后,办理电话、实地查访或其他验证身分措施等,这都可能让OIU客户觉得繁琐或观感不佳,若产生反感后,对销售绝对不是好事,势必冲击购买意愿。
 
  多数寿险业者都表示,要求境外高资产客户补交第二证件,是有点偏向扰民动作,因此业者盼金管会对OIU客户的身分确认,能依「旧客户从宽、新客户从严」原则,对新境外来台人士投保,要求按风险等级分类和出示双证件等问题较不大,但对已投保旧客户希望从宽处理。
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